投資基金的主要方式有單筆投資和定期定額投資兩種。單筆投資是指投資者一次性投資于指定基金的一種投資方式；定期定額是基金申購的另一種方式，它通常指投資者通過基金銷售機構，約定每期扣款時間、金額、方式和申購對象，由銷售機構于約定日，在指定資金賬戶內自動扣款投資基金。

 一些追求高回報的投資者，不把穩健型、保守型投資品種放在眼里，全然不顧自身風險承受能力，只投資高風險的股票基金。有研究顯示，理財成功的關鍵，有85％歸功于正確的資產配置、10％來自選擇具體投資品種的能力、5％則靠運氣。因此正確的投資組合應該是做到資產類別分散，而且彼此關聯度要低。股票基金之間的關聯度一向較高，往往同時上漲或下跌，這種組合就無助于分散風險。對于大多數持有人，還是要有一定的資產比例分布在穩健型和保守型投資工具上面。

目前我國規定，以下幾種情況屬于暫不征稅的范圍：對投資者（包括個人和機構投資者）從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅和企業所得稅；對個人和非金融機構申購和贖回基金單位的差價收入不征收營業稅；對個人買賣基金暫不征收印花稅；對個人投資者買賣基金獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，也暫不征收個人所得稅。